Sparkasse Karlsruhe - Premium Fonds
Anlagepolitik
Das Anlageziel des Fonds ist ein langfristiger Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio. Investiert wird in Geldmarktinstrumente, Investmentanteile und Bankguthaben, wobei die Gewichtung der Anlageklassen je nach Markteinschätzung innerhalb festgelegter Grenzen variieren kann: Geldmarktinstrumente 0% bis 75%, Investmentanteile 0% bis 100%, Bankguthaben 0% bis 75%. Der Fonds verfolgt einen aktiven Investmentansatz ohne Bezug auf einen Index oder Benchmark. Die Auswahl der Zielfonds erfolgt über einen dreistufigen Auswahlprozess, der harte Ausschlusskriterien sowie quantitative und qualitative Prüfungskriterien umfasst. Der Einsatz von Derivaten zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken ist erlaubt. Ziel ist die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse.
Performance-Diagramm (24.01.2025)
Performance (24.01.2025)
| lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | 10 Jahre p.a. | seit Auflage p.a. | Berechneter Zeitraum vom |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2,03 % | 10,53 % | 1,50 % | 3,57 % | n.v. | 3,72 % |
Kumulierte Performance (24.01.2025)
| lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | seit Auflage |
|---|---|---|---|---|---|
| 2,03 % | 10,53 % | 4,57 % | 19,19 % | n.v. | 34,24 % |
Performance im Jahr (24.01.2025)
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|
| 9,26 % | 7,98 % | -17,93 % | 16,32 % | 5,27 % |
Risikokennzahlen (24.01.2025)
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
|---|---|---|---|
|
Volatilität p.a.
|
5,19 % | 7,56 % | 8,55 % |
|
Sharpe Ratio
|
1,31 | -0,11 | 0,28 |
|
Max. Verlust in Monaten
|
1 | 3 | 3 |
|
Max. Draw Down
|
-3,86 % | -15,72 % | -21,70 % |
Risiko-Rendite-Matrix (24.01.2025)
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
Vermögensaufteilung
| Weitere Anteile | 94,56 % | |
| Kasse | 5,44 % |
Stammdaten
| Fondsname | Sparkasse Karlsruhe - Premium Fonds |
| ISIN | DE000DK2J9C3 |
| Anlageklasse | Bankspezifische Fonds |
| Auflagedatum | 03.01.2017 |
| Laufende Kosten | 2,00 % (27.05.2024) |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Währung | EUR |
| SRI | 3 |