Sparkasse Ulm - Vermögensportfolio Ulm
Anlagepolitik
Das Anlageziel des Fonds ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro unter Berücksichtigung von Wertstabilität, Kapitalsicherheit und Liquidität. Der Fonds investiert gemischt in Aktien, Renten und Geldmarktwerte, sowohl direkt als auch über Fonds. Die Aktienquote kann je nach Marktlage zwischen 25% und 100% variieren, während bis zu 75% in Renten- und Geldmarktfonds investiert werden können. Der Fonds verfolgt einen aktiven Investmentansatz ohne Referenzindex und berücksichtigt ESG-Kriterien bei der Auswahl der Anlagen. Der Fonds schließt Unternehmen mit kontroversen Geschäftspraktiken und Staaten mit niedrigen Freiheits- oder Korruptionswerten aus. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.
Performance-Diagramm (10.10.2025)
Performance (10.10.2025)
| lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | 10 Jahre p.a. | seit Auflage p.a. | Berechneter Zeitraum vom |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 4,46 % | 5,87 % | 6,76 % | 3,43 % | 2,94 % | 2,95 % |
Kumulierte Performance (10.10.2025)
| lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | seit Auflage |
|---|---|---|---|---|---|
| 4,46 % | 5,87 % | 21,69 % | 18,36 % | 33,66 % | 77,82 % |
Performance im Jahr (10.10.2025)
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|
| 7,53 % | 7,42 % | -11,30 % | 6,00 % | 0,30 % |
Risikokennzahlen (10.10.2025)
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
|---|---|---|---|
|
Volatilität p.a.
|
6,15 % | 4,98 % | 5,31 % |
|
Sharpe Ratio
|
0,56 | 0,75 | 0,35 |
|
Max. Verlust in Monaten
|
3 | 3 | 3 |
|
Max. Draw Down
|
-7,85 % | -7,85 % | -14,20 % |
Risiko-Rendite-Matrix (10.10.2025)
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
Vermögensaufteilung
| Weitere Anteile | 82,42 % | |
| Kasse | 17,58 % |
Stammdaten
| Fondsname | Sparkasse Ulm - Vermögensportfolio Ulm |
| ISIN | LU0233541282 |
| Anlageklasse | Bankspezifische Fonds |
| Auflagedatum | 02.01.2006 |
| Laufende Kosten | 1,70 % (22.08.2025) |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Währung | EUR |
| SRI | 3 |